Рекомендуемая AML проверка на Bestchange ТУТ
Рекомендуемые ориентировочные значения для оценки рисков следующие: доля активов в категории High Risk не должна превышать 5%, в категории Medium Risk — не более 10%, а общий коэффициент риска (Risk Score) не должен превышать 61%.
В то же время, следует помнить, что каждая транзакция анализируется индивидуально, и профиль риска может быть скорректирован под каждого пользователя. Финальное решение по приему или отказу в зачислении транзакции остается на системе и комплаенс отдела криптопровайдера.
ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ (AML) И ВЕРИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ (KYC) СЕРВИСА one-bro.org (AML-ПРАВИЛА)
Настоящая Политика регламентирует меры, принимаемые сервисом one-bro.org (далее — «Сервис»), для предотвращения использования его инфраструктуры в целях отмывания денег, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности. Мы придерживаемся рекомендаций FATF и стандартов 5AMLD/6AMLD.
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ И ТЕРМИНЫ
1.1. AML (Anti-Money Laundering) — совокупность мер, направленных на выявление и предотвращение попыток легализации средств, полученных преступным путем.
1.2. KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации личности пользователя и оценки рисков, связанных с его деятельностью.
1.3 SoF (Source of funds) — процедура подтверждения законности получения средств участвующих в обмене.
1.4. Risk Score — числовой показатель вероятности того, что адрес отправителя связан с незаконными активами, формируемый на основе анализа блокчейн-данных.
1.5. Использование Сервиса подразумевает полное согласие Пользователя с условиями настоящей Политики.
2. МОДЕЛЬ ОЦЕНКИ РИСКОВ И ПОРОГОВЫЕ ЗНАЧЕНИЯ
2.1. Сервис принимает средства на платформу-мерчант, которая применяет автоматизированную систему мониторинга каждой входящей транзакции в режиме реального времени.
2.2. Уровни риска классифицируются следующим образом:
Зеленая зона (Низкий риск): Общий показатель Risk Score до 25%. Транзакции обрабатываются в штатном режиме.
Желтая зона (Повышенный риск): Общий Risk Score от 21% до 61%.
Красная зона (Критический риск): Общий Risk Score выше 61% или наличие связи более 8% с категориями: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action и другие.
2.3. В случае попадания транзакции в «Красную зону», операция автоматически замораживается.
После связи с отправителем осуществляется вовзврат на кошелек откуда была оплата без прохождения KYC. Если требуется вовзрат на иной кошелек тогда потребуется пройти KYC
3. ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ АНАЛИТИЧЕСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ
3.1. Для оценки цифровых активов и формирования Risk Score Сервис использует аналитичискую платформу АМЛ анализатор — AMLBot | BitOk являются валидными для нашей риск модели.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Сервис обязуется:
Осуществлять непрерывный AML-мониторинг для предотвращения финансовых махинаций.
Своевременно уведомлять Пользователя о блокировке и запрашивать необходимые пояснения.
Обеспечивать конфиденциальность и хранение данных верификации в зашифрованном виде.
4.2. Сервис имеет право:
Приостанавливать исполнение заявки до завершения полной проверки (KYC/SoF).
Требовать дополнительные документы, видео-подтверждения или liveness-проверки.
Отказывать в возврате средств до подтверждения их легального происхождения.
Блокировать доступ к Сервису Пользователям, включенным в санкционные списки или списки PEP (политически значимых лиц).
4.3. Пользователь обязуется:
Предоставлять исключительно достоверную информацию и подлинные документы.
Проходить верификацию самостоятельно (запрещено использование данных третьих лиц — «дропов»).
Не использовать Сервис для обхода санкций или иных незаконных целей.
Самостоятельно оценивать риски своих активов перед отправкой средств.
5. ПРОЦЕДУРА ВЕРИФИКАЦИИ: МАТЕРИАЛЫ KYC И SOF
5.1. Прохождение процедур KYC.
5.2. Стандартный пакет материалов для верификации включает:
Идентификационные данные (ID): Качественное фото паспорта или ID-карты (обе стороны)
Подтверждение адреса (PoA): Квитанция за коммунальные услуги или выписка из банка (не старше 3 месяцев), налоговый документ с указанием адреса
Источник происхождения средств (SoF): Скриншоты или видеозапись из личного кабинета платформы-отправителя, и/или другие документы подтверждающие законность получения активов участвующих в обмене
5.3. Решение о разморозке средств принимается платформой-мерчантом на основании предоставленных данных. Сервис не гарантирует разблокировку, по результатам прохождения процедуры AML/KYC.
5.4. Сервис вправе запросить у пользователя дополнительные материалы для прохождения процедуры AML/KYC.
5.5. Пошаговые этапы проведения AML/KYC. Клиент присылает на почту которые требуются для AML/KYC, после по регламенту времени по п. 6.1.Вам возвращают ваш криптоактив.
6. ЭТАПЫ, СРОКИ И ПОРЯДОК ВОЗВРАТА
6.1. Срок проверки предоставленных данных составляет от 24 до 48 рабочих часов. В некоторых случаях срок может быть продлен до 14 рабочих дней.
6.2. Условия возврата:
При прохождении процедуры KYC и при необходимости прохождении процедуры подтверждении легальности средств (SoF) возврат осуществляется в течение 24 часов (или осуществляется обмен).
При возврате удерживается сервисный сбор в размере 5% (но не более 100 USD в эквиваленте) для покрытия расходов на AML-анализ и сетевые комиссии.
Возврат осуществляется строго на реквизиты отправителя.
Средства, имеющие прямую связь с терроризмом или доказанными хищениями, замораживаются до запроса правоохранительных органов.
7. ПОЛИТИКА ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ
7.1. Данные обрабатываются строго для целей KYC/AML и не передаются третьим лицам, кроме законных запросов регуляторов.
7.2. Срок хранения документов составляет 2 года.
7.3. Сервис использует современные методы шифрования для защиты данных от несанкционированного доступа.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Сервис оставляет за собой право изменять условия данной Политики в одностороннем порядке.
8.2. Пользователь несет полную ответственность за достоверность данных и любые задержки, связанные с процессом верификации.
Спасибо за понимание и доверие к нашему сервису администрация One-bro.org.
