Мы классифицируем риски на две основные группы:
High Risk:
— Stolen Coins
— Ransom
— Child Exploitation
— Terrorism Financing
— Dark Market
— Dark Service
— Enforcement action
— Scam
Medium Risk:
— Illegal Service
— Mixer
— Fraudulent Exchange
— Sanctions
— Gambling
Рекомендуемые ориентировочные значения для оценки рисков следующие: доля активов в категории High Risk не должна превышать 5%, в категории Medium Risk — не более 10%, а общий коэффициент риска (Risk Score) не должен превышать 75%.
В то же время, следует помнить, что каждая транзакция анализируется индивидуально, и профиль риска может быть скорректирован под каждого пользователя. Финальное решение по приему или отказу в зачислении транзакции остается на системе и комплаенс отделе биржи.
Возвраты производятся:
— на адреса отправителя в течении суток,
— на адреса отличные от адреса отправителя в течении 10 суток. ( этот вопрос в индивидуальном порядке, бывают случаи когда на другие кошельки не выйдет сделать возврат)
Обычно время возвратов сильно ниже, но есть редкие случаи когда возвраты могут быть удержаны на проверке на более долгий срок.
В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обменные пункты проводят AML-проверки
поступающих от клиентов транзакций.
В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, обменный пункт может приостановить обменную операцию до проведения проверки отделом AML в соответствии со стандартами FATF.
Время занимаемое для AML проверки занимает от 2 до 5 минут согласно правил сайта п 3.2
В случае попадания вашей транзакции под AML блокировку, необходимо будет предоставить информацию о происхождении средств, скриншоты выводов с платформы и верификацию клиента
После предоставления информации будет проведено расследование, по результатам которого будет принято решение о разморозки средств или дальнейшего их удержания с юридическим расследованием.
AML — вопросы и ответы:
1) — При обменах, принимаете ли вы криптовалюту клиента на свой локальный кошелек, или сразу на биржевой аккаунт?
— работаем с EXNODE, HELEKET, RAPIRA на их кошельках
2) — Какой процент общего риска по AML считаете допустимым, до скольки % включительно?
— блокируются транзакции с общим риском 70% и выше
3) — Какой процент «красного» риска по AML (высокорискованные компоненты транзакции) вы считаете допустимым, до скольки % включительно? (речь о доле в общей сумме)
— См.выше
4) — Что будет с клиентом и его монетами при превышении риска (если вы заметили грязь на своем локальном кошельке), или если ваша биржа заблочила монеты (если вы принимали сразу на биржу)?
— будет произведена проверка разбирательство откуда средства возможно также с верификацией личности.
Политика АМЛ проверка
Политика one-bro.org по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма и политике «Знай своего клиента» (далее — «Политика АМЛ Проверка») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия Obmen-bro в любой незаконной деятельности.
Отмывание денег определяется как
преобразование или передача имущества, полученного в результате преступной деятельности, или имущества, полученного взамен такого имущества, если известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности, с целью сокрытия или утаивания незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, вовлеченному в совершение такой деятельности, в уклонении от юридических последствий действий этого лица;
приобретение, владение или использование имущества, полученного в результате преступной деятельности, или имущества, полученного взамен такого имущества, зная в момент получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или в результате участия в ней;
сокрытие или утаивание истинной природы, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении или владения имуществом, полученным в результате преступной деятельности, или имуществом, полученным вместо такого имущества, если известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате акт участия в такой деятельности.
Отмывание денег также означает участие, соучастие в совершении, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых выше.
Финансирование терроризма определяется как финансирование и поддержка террористического акта и его совершение, а также финансирование и поддержка поездок с целью терроризма.
Как международные, так и местные законы и правила требуют от One-bro внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий. активности своих Пользователей.
Спасибо за понимание и доверие к нашему сервису.
